5 FACTORI DE LUAT ÎN CONSIDERARE LA NUMIREA UNUI REPREZENTANT PERSONAL

Ați decis să vă redactați testamentul și planul de succesiune. Acest proces implică identificarea bunurilor pe care le dețineți, unde ar trebui să meargă și cum ar trebui să fie date destinatarului. Un alt pas important în planificarea succesorală este alegerea unei persoane care să supravegheze întregul proces după ce nu mai sunteți. Această persoană se numea cândva executor testamentar, dar, conform legislației actuale din Massachusetts, termenul este „reprezentant personal.”
Reprezentantul personal joacă un rol esențial în gestionarea și distribuirea bunurilor dvs. după decesul dvs. Pentru a avea control asupra persoanei alese pentru această responsabilitate, trebuie să o numiți în testamentul dumneavoastră. Dacă nu o faceți, instanța va selecta un reprezentant pentru dumneavoastră. Acesta va fi, cel mai probabil, soțul/soția dumneavoastră sau o rudă apropiată, dar nu neapărat persoana din viața dumneavoastră care este cea mai potrivită pentru această sarcină.
Afacerea cu aranjamentele funerare și aspectele juridice poate fi un proces emoțional și provocator, motiv pentru care alegerea unui reprezentant personal este o decizie critică. Mai jos, am enumerat cinci factori care trebuie luați în considerare atunci când numiți această persoană:
1. Încredere
Când gestionați finanțele și afacerile personale, ați dori ca reprezentantul personal să fie o persoană apropiată și onestă, în care puteți avea încredere. Acesta este motivul pentru care mulți oameni optează pentru rude, cum ar fi copilul sau soțul/soția lor. Membrii apropiați ai familiei pot avea o înțelegere mai profundă a intențiilor dvs. și o dorință personală de a vă îndeplini dorințele. Cu toate acestea, pentru a evita conflictele interne din familie, este, de asemenea, obișnuit ca oamenii să aleagă un prieten de încredere care nu este, de asemenea, un beneficiar al averii dumneavoastră și care nu are niciun alt interes decât acela de a parcurge procesul și de a se asigura că totul este distribuit persoanelor care ar trebui să îl primească.
2. Responsabilitate și disponibilitate
Pe lângă încredere, reprezentantul dumneavoastră ar trebui să înțeleagă importanța și durata de timp necesară pentru îndeplinirea cu succes a rolului său. Această persoană este însărcinată cu depunerea testamentului dvs. la tribunal și cu gestionarea finanțelor dvs. după decesul dvs. Beneficiarii dumneavoastră se vor uita la executorul judecătoresc pentru distribuirea bunurilor dumneavoastră, precum și pentru notificarea tuturor, inclusiv a creditorilor, cu privire la decesul dumneavoastră. Procedura de validare poate dura luni și, uneori, ani. Este posibil să aveți membri ai familiei în care aveți încredere deplină, dar care nu sunt alegerea potrivită pentru o sarcină care va necesita atenția lor consecventă pentru o perioadă lungă de timp, fie din cauza personalității lor, fie pentru că au alte solicitări semnificative în ceea ce privește timpul lor.
3. Bine organizat
După cum am menționat mai sus, executorul judecătoresc este lăsat cu multe sarcini. După procesul de succesiune, în care instanța consideră că testamentul dvs. este un document legal, ei au o listă de sarcini de îndeplinit. Aceasta include colectarea și identificarea tuturor bunurilor dvs., inventarierea averii dvs., rezilierea cardurilor de credit, depunerea declarațiilor fiscale finale, achitarea costurilor funerare și a facturilor folosind fondurile succesorale și așa mai departe. Persoana trebuie să fie bine organizată și să fie capabilă să țină pasul cu informații valoroase din viața dumneavoastră, gestionându-și în același timp propria viață.
4. Locația
În funcție de reședința dumneavoastră, unele state cer din punct de vedere legal ca persoana desemnată să locuiască în același stat, cu excepția cazului în care este o rudă. Asigurați-vă că verificați legislația statului dvs. înainte de a numi un reprezentant personal, în cazul în care aceasta impune condiții prealabile. Indiferent dacă este sau nu impus de lege, ar trebui să luați în considerare logistica implicată și măsura în care o persoană aflată la mare distanță va fi în cea mai bună poziție pentru a se ocupa de aceasta. Acestea fiind spuse, prioritatea dvs. ar trebui să fie alegerea persoanei potrivite, iar dacă se întâmplă ca persoana potrivită să locuiască în afara statului, să știți că poate, de asemenea, să angajeze un consilier juridic sau alt ajutor pentru a se ocupa de problemele de pe teren.
5. Vârsta & Starea de sănătate
În sfârșit, dar nu în ultimul rând, ar trebui să luați în considerare vârsta și starea de sănătate a viitorului reprezentant personal. Mulți oameni, dacă își fac planurile succesorale când sunt mai tineri, își includ părinții ca reprezentanți personali sau tutori ai copiilor minori, dar ar putea fi o idee bună să regândești acest lucru, mai ales pe măsură ce tu (și părinții tăi) îmbătrâniți. Deoarece se așteaptă ca aceștia să îndeplinească dorințele și afacerile dvs. legale mult timp după decesul dvs., este înțelept să alegeți un reprezentant personal care este mai tânăr și are o stare de sănătate bună.
Asigurați-vă că obțineți aprobarea persoanei pe care o alegeți ca reprezentant personal înainte de a o numi în testamentul dvs. Este vital ca persoana respectivă să înțeleagă responsabilitatea pe care o are și să se poată angaja în acest rol. De asemenea, este recomandat să numiți un succesor, sau chiar mai mulți succesori, în cazul în care alegerea dvs. principală nu poate satisface cererile.
Un alt lucru simplu care este adesea trecut cu vederea este că reprezentantului dvs. personal ar trebui să i se spună unde să găsească testamentul dvs. și alte documente de planificare succesorală. De prea multe ori am văzut familii care au pierdut timp și energie inutilă doar încercând să găsească aceste documente de bază. Indiferent de locul în care decideți să le păstrați, luați în considerare trimiterea unui set de instrucțiuni reprezentantului personal, astfel încât acesta să poată trece imediat la treaba de a vă finaliza și distribui moștenirea.

Pentru mai multe informații cu privire la responsabilitățile acestei persoane sau pentru asistență în alegerea uneia, avocații noștri cunoscători de la SLNLaw sunt aici pentru a vă ajuta.