5 TEKIJÄÄ, JOTKA ON OTETTAVA HUOMIOON HENKILÖKOHTAISEN EDUSTAJAN NIMEÄMISESSÄ

Olet siis päättänyt laatia testamentin ja kuolinpesäsuunnitelman. Tässä prosessissa selvitetään, mitä omaisuutta omistat, minne sen tulisi mennä ja miten se tulisi antaa vastaanottajalle. Toinen tärkeä vaihe jäämistösuunnittelussa on valita henkilö, joka valvoo koko prosessia, kun olet kuollut. Tätä henkilöä kutsuttiin ennen toimeenpanijaksi, mutta nykyisessä Massachusettsin laissa termi on ”henkilökohtainen edustaja”.
Henkilökohtaisella edustajalla on tärkeä rooli omaisuutesi hallinnoinnissa ja jakamisessa kuolemasi jälkeen. Jotta voit valvoa tähän tehtävään valittua henkilöä, sinun on nimettävä hänet testamentissasi. Jos et nimeä, tuomioistuin valitsee edustajan puolestasi. Tämä on todennäköisesti puolisosi tai lähisukulaisesi, mutta ei välttämättä se henkilö elämässäsi, joka soveltuu parhaiten tehtävään.
Hautajaisjärjestelyjen ja oikeudellisten asioiden hoitaminen voi olla emotionaalinen ja haastava prosessi, minkä vuoksi henkilökohtaisen edustajan valitseminen on tärkeä päätös. Alla on lueteltu viisi tekijää, jotka kannattaa ottaa huomioon, kun nimeät tämän henkilön:
1. Luotettavuus
Taloutta ja henkilökohtaisia asioita käsitellessäsi haluat, että henkilökohtainen edustajasi on sinulle läheinen ja rehellinen henkilö, johon voit luottaa. Tämän vuoksi monet valitsevat sukulaiset, kuten lapsensa tai puolisonsa. Läheisillä perheenjäsenillä voi olla syvempi ymmärrys aikeistasi ja henkilökohtainen halu toteuttaa toiveesi. Perheen sisäisten ristiriitojen välttämiseksi on kuitenkin tavallista, että ihmiset valitsevat myös luotettavan ystävän, joka ei ole myös kuolinpesäsi edunsaaja ja jolla ei ole muita intressejä kuin saada prosessi päätökseen ja varmistaa, että kaikki jaetaan niille ihmisille, joille se on tarkoitus jakaa.
2. Vastuu ja saatavuus
Luottamuksen lisäksi edustajasi olisi ymmärrettävä tehtävänsä menestyksekkään hoitamisen tärkeys ja siihen tarvittava aika. Tämä henkilö vastaa testamenttisi toimittamisesta tuomioistuimelle ja hoitaa raha-asioitasi kuolemasi jälkeen. Edunsaajasi katsovat toimeenpanijan puoleen omaisuutesi jakamisessa sekä ilmoittavat kaikille, myös velkojille, kuolemastasi. Perunkirjoitus voi kestää kuukausia ja joskus vuosia. Sinulla saattaa olla perheenjäseniä, joihin luotat täysin, mutta jotka eivät ole oikea valinta tehtävään, joka vaatii heidän johdonmukaista huomiotaan pitkän ajanjakson ajan, joko heidän persoonallisuutensa vuoksi tai siksi, että heillä on huomattavia muita vaatimuksia ajalleen.
3. Hyvin järjestäytynyt
Kuten edellä mainittiin, valtuutetulle jää monia tehtäviä. Jälkisäädösprosessin jälkeen, jossa tuomioistuin katsoo testamenttisi lailliseksi asiakirjaksi, heillä on luettelo tehtävistä. Tähän kuuluu kaiken omaisuutesi kerääminen ja tunnistaminen, jäämistösi inventointi, luottokorttisi irtisanominen, lopullisten veroilmoitusten tekeminen, hautajaiskulujen ja -laskujen maksaminen jäämistövaroillasi ja niin edelleen. Henkilön on oltava hyvin organisoitu ja pystyttävä pysymään ajan tasalla elämääsi liittyvistä arvokkaista tiedoista ja samalla hallinnoimaan omaa elämäänsä.
4. Sijainti
Riippuen asuinpaikastasi, joissakin osavaltioissa vaaditaan laillisesti, että nimitettävän henkilön on asuttava samassa osavaltiossa, ellei hän ole sukulainen. Muista tarkistaa osavaltiosi laki ennen henkilökohtaisen edustajan nimeämistä, jos se asettaa ennakkoehtoja. Riippumatta siitä, edellyttääkö laki sitä vai ei, sinun on harkittava asiaan liittyvää logistiikkaa ja sitä, missä määrin kaukana sijaitseva henkilö pystyy parhaiten hoitamaan sen. Tästä huolimatta ensisijaisena tavoitteenasi tulisi olla oikean henkilön valitseminen, ja jos oikea henkilö sattuu asumaan osavaltion ulkopuolella, tiedä, että hän voi myös palkata oikeudellisen neuvonantajan tai muuta apua asioiden hoitamiseksi paikan päällä.
5. Ikä & Hyvinvointi
Viimeiseksi, mutta ei suinkaan vähäisimmäksi, sinun tulisi ottaa huomioon mahdollisen henkilökohtaisen edustajan ikä ja terveys. Monet ihmiset, jos he tekevät jäämistösuunnitelmansa nuorempana, sisällyttävät vanhemmat henkilökohtaisiksi edustajiksi tai alaikäisten lasten huoltajiksi, mutta voi olla hyvä ajatus miettiä tätä uudelleen, varsinkin kun sinä (ja vanhempasi) vanhenette. Koska heidän odotetaan toteuttavan toiveitasi ja oikeudellisia asioitasi vielä pitkään kuolemasi jälkeen, on viisasta valita henkilökohtainen edustaja, joka on nuorempi ja hyväkuntoinen.
Muista saada hyväksyntä henkilöltä, jonka valitset henkilökohtaiseksi edustajaksesi, ennen kuin nimeät hänet testamentissasi. On tärkeää, että henkilö ymmärtää vastuunsa ja pystyy sitoutumaan tehtäväänsä. On myös suositeltavaa nimetä seuraaja tai jopa useampi kuin yksi seuraaja siltä varalta, että ensisijainen valintasi ei pysty vastaamaan vaatimuksiin.
Toinen yksinkertainen asia, joka usein unohdetaan, on se, että henkilökohtaiselle edustajallesi on kerrottava, mistä testamenttisi ja muut jäämistösuunnittelua koskevat asiakirjat löytyvät. Liian usein olemme nähneet perheiden käyttävän tarpeettomasti aikaa ja energiaa näiden perusasiakirjojen löytämiseen. Missä tahansa päätätkin säilyttää ne, harkitse ohjeiden lähettämistä henkilökohtaiselle edustajallesi, jotta hän voi välittömästi ryhtyä hoitamaan jäämistösi viimeistelyä ja jakamista.

Lisätietoa tämän henkilön vastuualueista tai apua sen valinnassa antavat asiantuntevat lakimiehemme SLNLaw’lla.

Lisätiedot SLNLaw’n asiantuntevat lakimiehemme auttavat sinua.