5 FAKTOREN, DIE BEI DER BENENNUNG EINES PERSÖNLICHEN VERTRETERS ZU BEACHTEN SIND

Sie haben also beschlossen, ein Testament und einen Nachlassplan zu erstellen. Dabei geht es darum, festzustellen, welche Vermögenswerte Sie besitzen, wohin sie gehen sollen und wie sie an den Empfänger weitergegeben werden sollen. Ein weiterer wichtiger Schritt bei der Nachlassplanung ist die Auswahl einer Person, die den gesamten Prozess nach Ihrem Tod überwacht. Diese Person wurde früher als Testamentsvollstrecker bezeichnet, aber nach dem geltenden Recht von Massachusetts heißt sie „persönlicher Vertreter“.
Der persönliche Vertreter spielt eine entscheidende Rolle bei der Verwaltung und Verteilung Ihres Vermögens nach Ihrem Tod. Um die Kontrolle über die mit dieser Aufgabe betraute Person zu haben, müssen Sie diese in Ihrem Testament benennen. Wenn Sie dies nicht tun, wird das Gericht einen Vertreter für Sie auswählen. Dabei handelt es sich höchstwahrscheinlich um Ihren Ehepartner oder einen nahen Verwandten, aber nicht unbedingt um die Person in Ihrem Leben, die für diese Aufgabe am besten geeignet ist.
Der Umgang mit Bestattungsregelungen und rechtlichen Angelegenheiten kann ein emotionaler und schwieriger Prozess sein, weshalb die Wahl eines persönlichen Vertreters eine wichtige Entscheidung ist. Im Folgenden haben wir fünf Faktoren aufgelistet, die Sie bei der Ernennung dieser Person berücksichtigen sollten:
1. Vertrauenswürdigkeit
Wenn es um Finanzen und persönliche Angelegenheiten geht, möchten Sie, dass Ihr persönlicher Vertreter jemand ist, der Ihnen nahe steht, ehrlich ist und dem Sie vertrauen können. Aus diesem Grund entscheiden sich viele Menschen für Verwandte, z. B. ihr Kind oder ihren Ehepartner. Enge Familienangehörige können Ihre Absichten besser nachvollziehen und haben ein persönliches Interesse daran, Ihre Wünsche zu erfüllen. Um familieninterne Konflikte zu vermeiden, ist es jedoch auch üblich, einen vertrauenswürdigen Freund zu wählen, der nicht gleichzeitig ein Begünstigter Ihres Nachlasses ist und kein anderes Interesse hat, als das Verfahren durchzuziehen und sicherzustellen, dass alles an die Personen verteilt wird, die es erhalten sollen.
2. Verantwortung und Verfügbarkeit
Abgesehen vom Vertrauen sollte Ihr Bevollmächtigter die Bedeutung und die Dauer der für die erfolgreiche Erfüllung seiner Aufgabe erforderlichen Zeit verstehen. Diese Person ist dafür zuständig, Ihr Testament bei Gericht einzureichen und Ihre Finanzen nach Ihrem Tod zu verwalten. Ihre Begünstigten werden sich an den Testamentsvollstrecker wenden, wenn es um die Verteilung Ihres Vermögens geht, und er wird alle Beteiligten, einschließlich der Gläubiger, über Ihr Ableben informieren. Die Testamentsvollstreckung kann Monate und manchmal Jahre dauern. Es kann sein, dass Sie Familienmitglieder haben, denen Sie voll und ganz vertrauen, die aber nicht die richtige Wahl für eine Aufgabe sind, die ihre ständige Aufmerksamkeit über einen langen Zeitraum erfordert, entweder aufgrund ihrer Persönlichkeit oder weil sie erhebliche andere Anforderungen an ihre Zeit haben.
3. Gut organisiert
Wie bereits erwähnt, werden dem Beauftragten viele Aufgaben übertragen. Nach dem Nachlassverfahren, bei dem das Gericht Ihr Testament als rechtsgültiges Dokument betrachtet, muss er eine Liste von Aufgaben erledigen. Dazu gehören das Zusammentragen und die Identifizierung all Ihrer Vermögenswerte, die Inventarisierung Ihres Nachlasses, die Kündigung Ihrer Kreditkarten, die Abgabe Ihrer letzten Steuererklärungen, die Begleichung von Beerdigungskosten und Rechnungen aus Ihrem Nachlass und so weiter. Der Bevollmächtigte muss gut organisiert und in der Lage sein, mit den wichtigen Informationen über Ihr Leben Schritt zu halten, während er gleichzeitig sein eigenes Leben verwaltet.
4. Wohnort
Abhängig von Ihrem Wohnsitz ist es in einigen Staaten gesetzlich vorgeschrieben, dass der Bevollmächtigte im selben Staat leben muss, es sei denn, er ist ein Verwandter. Informieren Sie sich vor der Ernennung eines persönlichen Vertreters über die in Ihrem Land geltenden Gesetze, falls diese bestimmte Voraussetzungen vorsehen. Unabhängig davon, ob dies gesetzlich vorgeschrieben ist oder nicht, sollten Sie den logistischen Aufwand bedenken und abwägen, inwieweit jemand, der weit entfernt wohnt, am besten in der Lage ist, diese Aufgaben zu erledigen. Wenn die richtige Person außerhalb des Staates lebt, sollten Sie wissen, dass sie auch einen Rechtsbeistand oder andere Hilfe in Anspruch nehmen kann, um die Angelegenheiten vor Ort zu regeln.
5. Alter & Wohlbefinden
Zuletzt, aber nicht zuletzt, sollten Sie das Alter und die Gesundheit des zukünftigen persönlichen Vertreters berücksichtigen. Viele Menschen, die ihren Nachlass in jüngeren Jahren regeln, setzen ihre Eltern als persönliche Vertreter oder Vormünder minderjähriger Kinder ein, aber es kann eine gute Idee sein, dies zu überdenken, besonders wenn Sie (und Ihre Eltern) älter werden. Da von ihnen erwartet wird, dass sie Ihre Wünsche und rechtlichen Angelegenheiten noch lange nach Ihrem Tod ausführen, ist es ratsam, einen persönlichen Vertreter zu wählen, der jünger und bei guter Gesundheit ist.
Holen Sie unbedingt die Zustimmung der Person ein, die Sie als persönlichen Vertreter auswählen, bevor Sie sie in Ihrem Testament benennen. Es ist von entscheidender Bedeutung, dass die Person ihre Verantwortung versteht und sich der Aufgabe stellen kann. Es empfiehlt sich auch, einen oder sogar mehrere Nachfolger zu benennen für den Fall, dass die von Ihnen gewählte Person nicht in der Lage ist, die Anforderungen zu erfüllen.
Eine weitere einfache Sache, die oft übersehen wird, ist, dass Ihr persönlicher Vertreter darüber informiert werden sollte, wo er Ihr Testament und andere Nachlassplanungsdokumente findet. Zu oft haben wir erlebt, dass Familien unnötig viel Zeit und Energie darauf verwenden, diese grundlegenden Dokumente zu finden. Wo auch immer Sie sie aufbewahren, sollten Sie Ihrem persönlichen Vertreter eine Reihe von Anweisungen zukommen lassen, damit er oder sie sich sofort um die Abwicklung und Verteilung Ihres Nachlasses kümmern kann.

Wenn Sie weitere Informationen über die Aufgaben dieser Person oder Unterstützung bei der Auswahl eines Vertreters wünschen, stehen Ihnen unsere sachkundigen Anwälte von SLNLaw gerne zur Verfügung.