5 FAKTORER AT TÆNKE PÅ, NÅR DU VÆLGER EN PERSONLIG REPRÆSENTANT

Så du har besluttet dig for at få udarbejdet dit testamente og din bodelingsplan. Denne proces indebærer, at du skal identificere, hvilke aktiver du ejer, hvor de skal hen, og hvordan de skal gives til modtageren. Et andet vigtigt skridt i bodelingsplanlægningen er at vælge en person til at føre tilsyn med hele processen, når du er væk. Denne person blev tidligere kaldt en eksekutor, men i henhold til den nuværende lov i Massachusetts er udtrykket “personlig repræsentant.”
Den personlige repræsentant spiller en afgørende rolle i forvaltningen og fordelingen af dine aktiver efter din død. For at have kontrol over den person, der er valgt til dette ansvar, skal du nævne personen i dit testamente. Hvis du ikke gør det, vil retten vælge en repræsentant for dig. Dette vil højst sandsynligt være din ægtefælle eller en nær slægtning, men ikke nødvendigvis den person i dit liv, der er bedst egnet til opgaven.
Håndtering af begravelsesarrangementer og juridiske spørgsmål kan være en følelsesladet og udfordrende proces, og derfor er det en afgørende beslutning at vælge en personlig repræsentant. Nedenfor har vi listet fem faktorer, som du skal overveje, når du udpeger denne person:
1. Troværdighed
Når du håndterer økonomi og personlige anliggender, vil du gerne have, at din personlige repræsentant er en person, der står dig nær og er ærlig, og som du kan stole på. Derfor vælger mange mennesker at vælge slægtninge, f.eks. deres barn eller ægtefælle. Nære familiemedlemmer kan have en dybere forståelse for dine hensigter og et personligt ønske om at udføre dine ønsker. For at undgå interne konflikter i familien er det dog også almindeligt, at folk vælger en betroet ven, som ikke også er begunstiget af din arv, og som ikke har andre interesser end at komme igennem processen og sikre, at alt bliver fordelt til de personer, der skal modtage det.
2. Ansvar og tilgængelighed
Suden tillid bør din repræsentant forstå vigtigheden af og den tid, der er nødvendig for at fuldføre sin rolle med succes. Denne person er ansvarlig for at indsende dit testamente til retten og for at håndtere din økonomi efter din død. Dine modtagere vil se på eksekutoren med hensyn til fordeling af dine aktiver samt underrette alle, herunder kreditorer, om din død. Skifteretten kan tage måneder og nogle gange år. Du kan have familiemedlemmer, som du har fuld tillid til, men som ikke er det rette valg til en opgave, der kræver deres konstante opmærksomhed i en længere periode, enten på grund af deres personlighed, eller fordi de har betydelige andre krav til deres tid.
3. Velorganiseret
Som nævnt ovenfor står den udpegede med mange opgaver. Efter skifterettens proces, hvor retten vurderer, at dit testamente er et juridisk dokument, har de en liste over opgaver, som de skal udføre. Dette omfatter indsamling og identifikation af alle dine aktiver, opgørelse af din ejendom, opsigelse af dine kreditkort, indgivelse af dine sidste selvangivelser, betaling af begravelsesomkostninger og regninger ved hjælp af dine boets midler osv. Personen skal være velorganiseret og i stand til at holde sig ajour med værdifulde oplysninger om dit liv, samtidig med at han/hun styrer sit eget.
4. Beliggenhed
Afhængigt af din bopæl kræver nogle stater juridisk set, at din udpegede person skal bo i samme stat, medmindre de er en slægtning. Sørg for at tjekke din stats lov, før du udpeger en personlig repræsentant, hvis den pålægger forhåndsbetingelser. Uanset om loven kræver det eller ej, bør du overveje den logistik, der er involveret, og i hvilket omfang en person, der befinder sig langt væk, vil være i den bedste position til at håndtere den. Når det er sagt, bør din prioritet være at vælge den rigtige person, og hvis den rigtige person tilfældigvis bor uden for staten, skal du vide, at han eller hun også kan hyre en juridisk rådgiver eller anden hjælp til at håndtere sagerne på stedet.
5. Alder & Velvære
Sidst, men ikke mindst, bør du overveje alder og helbred hos den potentielle personlige repræsentant. Mange mennesker, hvis de laver deres bodelingsplaner, når de er yngre, medtager forældre som personlige repræsentanter eller værger for mindreårige børn, men det kan være en god idé at genoverveje dette, især efterhånden som du (og dine forældre) bliver ældre. Da de forventes at udføre dine ønsker og juridiske anliggender længe efter din død, er det klogt at vælge en personlig repræsentant, som er yngre og ved godt helbred.
Sørg for at få godkendelse fra den person, du vælger som din personlige repræsentant, før du nævner vedkommende i dit testamente. Det er vigtigt, at personen forstår sit ansvar og kan forpligte sig til rollen. Det anbefales også at udpege en efterfølger, eller endda mere end én efterfølger, hvis dit primære valg ikke er i stand til at opfylde kravene.
En anden simpel ting, som ofte overses, er, at din personlige repræsentant bør få at vide, hvor han/hun kan finde dit testamente og andre dokumenter til bobehandling. Alt for ofte har vi set familier bruge unødvendig tid og energi på blot at forsøge at finde disse grundlæggende dokumenter. Uanset hvor du beslutter dig for at opbevare dem, så overvej at sende et sæt instruktioner til din personlige repræsentant, så han eller hun straks kan komme i gang med at få din ejendom færdiggjort og fordelt.

For mere information om denne persons ansvar eller hjælp til at vælge en, er vores kyndige advokater hos SLNLaw her for at hjælpe.